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这家管理17万亿资产的机构,给出了一份投资行业“脱单”报告

2019-08-15| 发布者: 男人窝| 查看: 242 |来自: 王巍

文 王巍 纵观历史,人类社会已经显示出通过适应科技变革以促进进步的显著能力。虽然科技发展是促成这些转变的核心,但是如果没有一种集中的思维转变、和彻底改革现有方式的意愿,这一切都不可能实现。 今天 ...

文 王巍

纵观历史,人类社会已经显示出通过适应科技变革以促进进步的显著能力。虽然科技发展是促成这些转变的核心,但是如果没有一种集中的思维转变、和彻底改革现有方式的意愿,这一切都不可能实现。

今天的投资行业也处于变革的前沿。全球最大的资产管理公司之一(截至2018年底,管理资产2.511万亿美元,约合人民币17万亿元。)、全球最大的托管银行——State Street Corporation(道富银行)在近期发布的All In: Changing the Innovation Mindset《放手一搏:创新思维亟需改变》的报告中向我们解释了为何改变思维方式对投资行业的重要性非同寻常。

道富银行此前对机构投资者的年度调查显示,尽管机构受访者意识到新型工具所具备的能量,但是采用一种完全不同的思维方式困难重重。

为了实现阿尔法优势,行业必须摒弃旧习。这主要通过三个途径做出改变:

停止零敲碎打的方法

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与过去相比,新兴科技被认为是实现增长愈加重要的因素。但是,61%的受访者选择采用渐进式的方法来应对新兴技术,而不是对其IT架构进行根本性的重新设计。即使有些企业承诺做出改变,但让新技术与现有系统和流程结合起来颇为艰难。

克服变革的阻力

四分之三(74%)的受访者表示所在机构的高管抗拒将其现有架构转换为基于云的架构。考虑到架构改造的成本和复杂性,许多公司选择与老牌供应商合作推出新兴技术解决方案。而只有29%的机构在扩大创新生态系统方面与金融科技企业(Fintechs)合作,只有三分之一的机构选择与学术界合作共事。

采用新的增长模式

更具创新性的思维需要进行经营性变革。实施敏捷的架构、招募数字化带头人,建立合作伙伴关系以及获取新的投资工具都将是至关重要的。事实上,目前有42%的资产管理公司将优先考虑引入新的数字化技术,以在未来五年内获得投资优势。

拥有增长式思维

新兴科技正在推动着金融服务业的巨大转变。它们拥有着降低成本、提高回报、加强风险管理并确保竞争优势的潜力。

相应地,资产管理机构和资产所有者都认识到需要把握这一重塑行业的力量。接近一半(48%)的受访者认为新兴科技是未来五年增长的主要推动因素,而在2017年这一比例仅为18%。这表明了投资机构在思考增长路径方面产生了巨大变化。现在,他们必须通过嵌入创新思维来实现这种变化。

整合的重要性

虽然投资机构明确表达出整合新兴技术的想法,但瞻前顾后的方式让他们身处慢速跑道。基于个例而对现有基础架构进行升级只会加剧孤立的遗留系统的存在,让新兴数字解决方案的整合变得更加困难。或许单次升级成本较低,但是从长远来看,整体花费将颇为昂贵。

成功的整合在促进增长方面可能起到决定性作用。对于49%的受访者而言,整合挑战是将新兴技术从开发应用到业务实时实施的最大障碍之一。而根本性的解决方法在于大胆行事——它意味着完全、重新地设计架构,将新兴技术置于组织的核心。

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(未来五年,新兴科技将为机构带来最大机遇)

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(将新兴科技整合到现有基础设施成为机构的最大阻力)

克服变革阻力

对未来终局的不确定性正在助长变革的阻力。只有不到一半(45%)的受访者表示他们所在机构的执行团队在阐明其数字化转型战略方面是行之有效的。想要仅仅依靠一系列孤立的遗留系统重塑公司业务功能,显然是一项令人难以置信的艰巨任务。

道富调研的受访者希望可以通过引入外界专业人士对系统架构进行重新设计。大约一半的受访者表示在科技行业里获得了新的任命。在资产所有者中,有43%向学术界寻求帮助。

整合挑战的另一方面是让员工学习新的技术工具和流程,而不是回归旧的方法。但鼓励专业投资人士将这些工具与根深蒂固的投资流程结合起来可能并不如想象中简单,甚至需要花费许多教育成本。

调查显示,绝大多数(87%)受访者认为,如果要采用新技术,那么他们的员工需要接受更好的教育指导。那些为根本性变革做好准备的机构很可能成为未来行业的主导者。

创建敏捷的架构

投资机构愈加希望将不断增长的客户端和业务数据整合到存储库(如数据湖和仓储)中。至此,我们要谈及数据湖的重要性了。实时数据湖使数据安全、有条理、更新和准确。它们对于支持新的运营模式和依赖访问大量最新数据的工具至关重要——无论是支持投资团队还是更好地管理运营流程。然而,目前大多数机构才刚刚开始走向单一的企业数据存储。

机构也意识到要填补现有计算能力短板的问题。近四分之三(72%)的受访者将云基础设施设为高/很高优先级。这使其重要性优先于其他新兴技术,如分布式账本技术(DLT)、认知计算/机器学习、和机器人流程自动化(RPA)。

虽然将数据迁移到云平台看似艰巨,但实现这一点至关重要。基于云的平台可以让公司以更低的成本快速扩张,并加速新产品和服务的开发。它还可以使机构利用微服务——一系列相互连接的单功能模块——在不影响整体系统的情况下快速更新。

由竞争转向共赢

创新思维对于投资机构亦非常关键。投资机构不是科技公司,对于他们而言,建立正确的伙伴关系至关重要——曾经被投资机构视为威胁的组织如今转身成为实现增长的重要伙伴。

作为传统金融机构的数字化挑战者,金融科技(Fintech)初创企业已经发展成为一个显要的领域,他们通常以较低成本提供高便利度的服务。目前,现有的行业参与者正在寻求与FinTech公司成为合作伙伴,以增强为客户提供数字化产品的能力,共同开发新的投资,并提供风险管理和合规管理解决方案。比如,一些资产所有人正在与Fintech公司以及其他公司合作,以助力他们的数字化创新。

然而,这其中还有很长一段路要走。道富的调查显示,投资机构依旧依赖一些老牌的科技公司:一半的受访者表示正在与老牌科技公司合作以支持新兴技术解决方案的开发,而只有29%的受访者表示正在与FinTech公司合作。

个中原因可以理解:毕竟许多成熟的老牌科技公司早已建立了良好的声誉,获得了客户的高度信任,并在提供规模化方面起到重要作用。但是对于投资机构而言,突破传统界限并运用新功能会让他们更加深入地了解新科技,确保不会落后。

抵达临界点?

虽然道富银行的调查清楚表明金融机构采用新兴技术的意图,但是目前的思维方式正在成为增长的障碍。

机构与组织仍然与传统的IT体系和本地数据中心紧密相连。不够明确的数字化转型战略、成本担忧以及员工重新培训的需求等因素让现状难以改变。

亟需意识到的是,这些旧的思维方式是不可持续的。随着新兴科技越来越多地成为新的增长路径,投资行业将很快达到临界点。而调查显示,无论是领导层还是员工队伍都还没有为变革所需的规模和步伐做好准备。

为跻身变革的前沿,投资机构必须首先建立正确的架构,以应用依赖于实时数据和强大计算能力的数字化工具。与此同时,建立正确的伙伴关系也至关重要,因为知识和人才将有助于改变组织对创新的看法。

是的,这会是一项巨大的事业,但投资行业具有重塑自身的强大能力。该行业现在正朝着“数字化第一”的未来迈出不可逆转的步伐,而那些未能适应创新思维的机构将自食后果。宜信财富侧重于TMT行业及其他科技创新的,力求布局海内外优质企业,释放金融科技更多价值。

来源:宜信财富

原标题:这家管理17万亿资产的机构,给出了一份投资行业“脱单”报告

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